一提到给员工交社保，你是不是也曾被下面这些问题搞得一个头两个大？
“给新员工交社保，那个缴纳基数到底咋定啊？是按合同工资算，还是按最低标准算？”
“每个员工的社保，公司到底要为他掏多少钱？这个成本怎么算才最准？”
“听说社保基数每年都变，我们是不是也得跟着调？不调会不会有风险？”
别慌！今天，咱们就把“新员工社保缴纳基数”和社保成本计算这点事儿，掰开了、揉碎了，一次性讲清楚！这篇文章，建议HR和老板都【立刻收藏】，绝对是超实用的工具文！https://www.caishuohr.com/
第一站：社保成本怎么算？先搞懂两大“变量”
想算出每个员工的社保费用，你只需要搞懂一个简单的公式：
社保总费用=社保缴纳基数×社保缴纳比例
这里面，有两个核心变量，我们一个个来看。
变量一：【社保缴纳比例】——这是“官方定价”
这个最简单！每个城市的“五险一金”缴纳比例，都是由政府统一规定并公布的，相对固定。你只需要找到自己城市的数据就行。
我们整理了几个热门城市的比例，给大家做个参考（注：比例可能微调，请以当地最新公布为准）：
上海：
✅养老保险：单位16%，个人8%
✅医疗+生育保险：单位8.5%，个人2%
✅失业保险：单位0.5%，个人0.5%
✅工伤保险：单位0.16%，个人不缴
✅公积金：单位5%-7%，个人5%-7%
北京：
✅养老保险：单位16%，个人8%
✅医疗+生育保险：单位9.8%，个人2%
✅失业保险：单位0.5%，个人0.5%
✅工伤保险：单位0.2%，个人不缴
✅公积金：单位5%-12%，个人5%-12%
武汉：
✅养老保险：单位16%，个人8%
✅医疗保险：单位8%，个人2%+7元大病
✅失业保险：单位0.7%，个人0.3%
✅生育保险：单位0.7%，个人不缴
✅工伤保险：单位按行业，个人不缴
✅公积金：单位5%-12%，个人5%-12%
安徽：
✅养老保险：单位16%，个人8%
✅医疗+生育保险：单位6.4%，个人2%
✅失业保险：单位0.5%，个人0.5%
✅工伤保险：单位0.2%-1.9%，个人不缴
✅公积金：单位5%-12%，个人5%-12%
苏州：
✅养老保险：单位16%，个人8%
✅医疗+生育保险：单位7%，个人2%（另+5元大病）
✅失业保险：单位0.5%，个人0.5%
✅工伤保险：单位0.2%-1.9%，个人不缴
✅公积金：单位5%-12%，个人5%-12%
济南：
✅养老保险：单位16%，个人8%
✅医疗+生育保险：单位8%，个人2%
✅失业保险：单位0.7%，个人0.3%
✅工伤保险：单位0.2%-1.9%，个人不缴
✅公积金：单位5%-12%，个人5%-12%
第二站：核心揭秘！【社保缴纳基数】到底怎么定？
这才是决定社保成本高低的关键，也是最多人搞错的地方！
社保缴纳基数，不是公司想填多少就填多少！它和员工的工资直接挂钩。
原则一：工资越高，基数越高
法律规定，社保缴费基数，一般是按职工上一年度的月平均工资来确定的。公司必须如实申报。
原则二：有“天花板”和“地板”
这个基数不是无限高或无限低的，它有一个区间限制：
下限（地板）：当地社会平均工资的60%。如果你的工资低于这个数，对不起，也得按这个“地板价”来交。
上限（天花板）：当地社会平均工资的300%。如果你的工资高过这个数，恭喜你！但社保只按这个“天花板价”来交，多出的部分不用交。
原则三：新老员工，算法不同（HR必看！）
对于【老员工】:
基数按他去年一整年（1月-12月）的月平均工资来核定。
对于【新员工】（最容易出错！）：
首月满勤：直接按他第一个月完整的工资作为基数。
首月未满勤：比如15号才入职。注意！不能按实发工资算！最合规的做法是，按他转正后或合同约定的全月工资来核定基数，避免次月调整的麻烦和潜在风险。
来互动一下：你们公司给新员工定社保基数时，是按哪个标准来的？有没有遇到过什么麻烦？来评论区分享一下你的经验吧！
第三站：实战演练！我们来算一笔账
搞懂了“比例”和“基数”，我们就能算出具体费用了。
以上海为例，根据官方公布的2024年社保最低基数7384元来计算（此处不含公积金，仅社保）：
公司要承担的费用：
养老(16%)：7384×16%=1181.44元
医疗+生育(8.5%)：7384×8.5%=627.64元
失业(0.5%)：7384×0.5%=36.92元
工伤(0.16%起)：7384×0.16%=11.81元
单位合计：1857.81元
个人要扣除的费用：
养老(8%)：7384×8%=590.72元
医疗(2%)：7384×2%=147.68元
失业(0.5%)：7384×0.5%=36.92元
个人合计：775.32元
总社保成本（不含公积金）：2633.13元
看，一个按最低基数缴纳的员工，企业的用人成本除了工资外，每月还有这么一大笔硬性支出！精准核算，才能做好企业预算。
总结
新员工社保缴纳基数的确定，是一件严肃且专业的事情。它不仅关系到企业的用人成本，更直接关系到企业的合规与否，以及员工的切身利益。
一个专业的HR和有远见的老板，绝不会在这个问题上“耍小聪明”，因为合规，才是企业最低的成本。
当然，我们深知，对于很多成长中的企业来说，可能没有专职的社保专员，HR也身兼数职，很难时刻跟进各地复杂的社保政策和基数调整。
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